Puissance de vente et Respect règlementaire : le combo gagnant

Sommaire :

1/ Comment protéger vos données tout en travaillant de façon collaborative ?

2/ Comment gagner en force de prospection sans déraper dans les abus du démarchage ?

3/ Comment gagner en efficacité commerciale dans un contexte de plus en plus réglementaire ?

4/ Comment automatiser certaines tâches généralement très chronophages ?

5/ Comment disposer d’une historisation des événements avec les éléments de preuve ?

 

1/ Comment protéger vos données tout en travaillant de façon collaborative ?

La règlementation RGPD impose un certain nombre d'obligations et de procédures liées à la sécurisation des données et à leur traitement.

Voici l’accès aux textes officiels RGPD : https://www.cnil.fr/fr/textes-officiels-europeens-protection-donnees.

La RGPD s’applique à toute entreprise qui a une activité de collecte, de traitement et d’utilisation sur les données privées de citoyens européens en vue de protéger la vie privée des personnes à travers 3 axes :

• Limiter la collecte des données personnelles au strict minimum
• Obtenir et conserver le consentement des personnes
• Sécuriser et protéger les données récoltées 

 

Le premier défi pour les courtiers consiste à éviter toute dispersion des données prospects et clients via l'utilisation de plusieurs systèmes. Plus vous démultipliez les logiciels, moins vous êtes aptes à contrôler les données et à respecter la suppression des coordonnnées de vos prospects à la demande ou au bout de 3 ans si le prospect ne s'est pas manifesté.

Pour chacun de vos outils, il convient également de vous assurer que les données sont bien hébergées en Europe dans des conditions strictes de sécurité.

En matière de protection des données, le premier facteur de risque pour un courtier est l'accès à sa base à ses propres collaborateurs. 

Pour répondre à ces 2 problèmatiques, OGGO Data procède à l'hébergement et la sécurisation anti-intrusion des données via les data centers OVH basés en France.

Un document de conformité RGPD est accessible à chaque courtier depuis sa plateforme OGGO Data. Le guide pratique indique notamment comment appliquer ses purges de données prospects selon les délais souhaités ou de pratiquer des suppressions ou anonymisations de données à sa convenance.

Pour limiter les risques d'utilisation malveillante et vols de données par vos collaborateurs, OGGO Data a mis en place une console d'administration des droits utilisateurs permettant de limiter les accès aux données en fonction du poste de chaque collaborateur. Il est ainsi possible de restreindre l'exposition au risque tout en travaillant de façon collaborative. Un commercial peut ainsi accéder uniquement à sa propre base de prospection sans accès possible au portefeuille clients par exemple.

Le filtrage IP constitue une protection complémentaire facultative par utilisateur qui vous permet d'empêcher toute utilisation du logiciel en dehors de vos locaux.

Les outils de pilotage et de contrôle d'OGGO Data vous assurent une traçabilité complète des interventions sur chacune des fiches traitées. Chaque modification d'une fiche est consignée, horodatée et complétée du nom de l'utilsateur et son adresse IP.

 

2/ Comment gagner en force de prospection sans déraper dans les abus du démarchage ?

Depuis 2022, les règles liées au démarchage téléphonique se sont considérablement durcies impactant tout particulièrement les courtiers qui achètent des leads ou qui prennent des rendez-vous par démarchage téléphonique.

Pour chaque courtier, l'enjeu consiste à appliquer les bonnes pratiques et d'en fournir la preuve en cas de demande.

Le démarchage téléphonique n'est autorisé qu'en semaine selon les horaires suivants : 10h00 à 13h00 et 14h00 à 20h00. Les consommateurs ne pourront pas être sollicités plus de quatre fois par mois (30 jours calendaires) par voie téléphonique à des fins de prospection par le même professionnel ou par une personne agissant pour son compte.

Solutions OGGO Data :

• La traçabilié et les traitements liés au droit au consentement
• La possibilité de faire des vérifications Bloctel en masse sur vos listes d'appels
• L'intégration de formulaires et comparateurs sur les sites web pour inciter les contacts entrants
• La création d'espaces partenaires pour inciter vos réseaux d'apporteurs d'affaires à recommander vos services auprès de leurs clients
• Une communication multicanale facilitée (téléphone, email, SMS, visio conférence)
• Prise de rendez-vous facilitée (liens calendly) pour permettre à vos contacts de prendre rendez-voys depuis vos signature d'email

 

3/ Comment gagner en efficacité commerciale dans un contexte de plus en plus réglementaire ?

La limite règlementaire de 4 appels sortant par mois et par prospect constitue un vrai défi pour les courtiers confrontés à une forte baisse de joignabilité de leurs contacts.

La baisse de joignabilité est en partie liée aux filtres d'appels des smartphones Android qui bloquent les appels émanant de certains numéros émetteurs.

Dans ce contexte, les outils peuvent nous aider à gagner en précision et en disponibilité avec nos clients.

Solutions OGGO Data : 

• Transmission automatique des leads aux commerciaux selon leurs spécialités, disponibilités et quotas journaliers
• Réaffectation automatique des leads si le conseiller n'est pas disponible
• Notifications automatiques au commercial lorsqu'un de ses prospects ouvre son devis
• Alerte automatique à 5 minutes d'un rendez-vous

 

4/ Comment automatiser certaines tâches généralement très chronophages pour les courtiers ?

Vos contacts sont de plus en plus pressés et exigeants. Il convient d'optimiser l'expérience client pour générer de la satisfaction, de la fidélisation et du parrainage.

Tout l'enjeu consiste à passer plus de temps qualitatif avec vos clients en contrepartie d'un gain de temps formidablle sur les parcours de vente.

Solutions OGGO Data :

• Accès immédiat aux comparatifs des offres de vos partenaires
• Filtres d'analyse multi-critères
• Edition automatique de vos devoirs de conseils et devis 
• Souscription avec export extranet compagnies
• Souscription ditgitalisée avec signature électronique
• Téléversement et enregistrement chez la compagnie

 

5/ Comment disposer de l'historisation des événements et conserver les éléments de preuve ?

Les courtiers sont de plus en plus contrôlés aujourd'hui et les sanctions peuvent être très lourdes sur les sujets liés à la protection des données, aux conditions de démarchage, à l'envoi des documents pré-contractuels etc.

Il convient d'avoir un outil  global qui vous assure un chaînage complet depuis l'acquisition du lead (prise en compte du consentement) jusqu'à son traitement commercial (appels, échanges, envoi de devis et documents clés) entraînant les conditions de souscription (vente en 1 temps ou 2 temps).

Solutions OGGO Data :

Prospection :

• Traçabilité de l'origine du lead
• Horodatage / Prise en compte du consentement
• Vérifications Bloctel
• Historisation des appels
• Possibiltié d'enregistrement d'appel avec Ringover et récupération automatique du lien d'enregistrement d'appel sur la fiche client
• Envoi de devis 3 offres
• Constitution facilitée du devoir de conseil et du document d'entrée en relation
• Historisation et preuve de réception du devoir de conseil

Souscription :

• Parcours de vente en 1 temps ou 2 temps
• Signature électronique avec récupération du certificat de signature
• Sécurisation des droits utilisateurs et mise en place possible d'un service "qualité"

 

Voir la video de présentation OGGO Data