Choisir un CRM n’est jamais simple pour un courtier en assurances.
Cette décision soulève de nombreuses questions : la fiabilité de l’outil, la pertinence des fonctionnalités, la qualité des services proposés, ainsi que la confiance dans les développements futurs.
Sélectionner un CRM, c’est aussi anticiper les besoins à venir. Il est donc essentiel de s’assurer que la solution est suffisamment évolutive et personnalisable pour éviter qu’elle ne devienne obsolète ou limitante avec le temps.
La réussite du projet dépend en grande partie de l’adhésion des utilisateurs. Une prise en main complexe, une absence de formation ou un support peu réactif sont autant de facteurs d’échec.
Un logiciel mal exploité ou insuffisamment utilisé peut rapidement devenir contre-productif et lourdement pénalisant pour un courtier. Voici donc les bonnes questions à se poser avant de choisir les solutions stratégiques pour son cabinet.
1/ Vos données sont-elles réellement bien protégées ?
Questions pratiques
En tant que DPO, il est essentiel de vous interroger sur la fiabilité et les conditions d’hébergement des données confiées à vos sous-traitants.
- Quels moyens sont mis en œuvre pour vous aider à respecter la réglementation concernant la durée de conservation des données (traitement automatisé des données) ?
- Vos données sont-elles hébergées en Europe, conformément aux exigences du RGPD ?
- Un système de sauvegarde automatique est-il proposé ? À quelle fréquence ?
- Quelles procédures de sécurité sont mises en place pour protéger votre base de données ?
Questions juridiques
- Vérifiez l’ancienneté de l’éditeur et contrôlez sa santé financière afin de limiter les risques d’arrêt du logiciel ou d’abandon des développements.
- Privilégiez un éditeur basé en France pour faciliter d’éventuels recours juridiques en cas de litige.
- Demandez une copie de la Responsabilité Civile Professionnelle de l’éditeur.
- Contrôlez l’ensemble des clauses du contrat, notamment celles relatives à l’exploitation ou à la rétention éventuelle de vos données.
Questions éthiques
- Vérifiez si l’éditeur est indépendant ou lié à des actionnaires dont l’activité pourrait poser question au regard de son impartialité.
- Assurez-vous qu’il n’exerce pas une activité de courtage, ce qui ferait de lui un concurrent potentiel.
- Vérifiez si l’éditeur internalise l’ensemble de ses services ou s’il fait appel à des prestataires externes, ce qui pourrait exposer vos données à des tiers.
2/ Un outil principal vaut mieux que 10 outils partiels
Sans une cohérence des données au sein d’un système unique, il devient impossible de piloter son activité avec précision.
La centralisation des informations dans une interface unique est la manière la plus simple et la plus fiable d’accéder rapidement à toutes les données essentielles d’un client.
À titre d’exemple, OGGO Data permet d’obtenir d’un seul coup d’œil l’ensemble des contrats d’un même client, ses documents, ses notes, ainsi que tous les échanges entrants et sortants (e-mails, SMS, etc.).
Le système horodate et consigne automatiquement tous les événements liés au client : envoi et réception des devis, devoirs de conseil, signatures électroniques, envois de recommandés, etc.
D’un point de vue réglementaire, la solution restitue également le consentement au démarchage ainsi que les preuves de vérification Bloctel.
L’historisation automatique offre une vision complète de toutes les étapes du parcours de vente, depuis l’acquisition du lead jusqu’à l’envoi du devis, des éléments clés et la souscription.
La centralisation des données permet donc de superviser l’ensemble du cycle commercial et garantit une transparence totale en cas de contrôle ACPR.
À l’inverse, toute double saisie entre plusieurs logiciels entraîne une perte de temps, un risque d’erreurs et une perte de contrôle. Les informations deviennent partiellement incohérentes des deux côtés, avec le risque de ne plus pouvoir respecter correctement les exigences du RGPD en cas de demande d’anonymisation.
3/ Personnaliser l'outil pour se différencier sur le marché
Un logiciel personnalisé favorise l’adoption de l’outil par ses utilisateurs.
La personnalisation est un critère essentiel lors de l’implémentation d’un nouveau logiciel. Le CRM est au cœur de la relation client : il doit permettre au courtier d’adapter l’outil à son organisation, mais aussi de se différencier des autres cabinets grâce à ses pratiques internes et à sa stratégie marketing et commerciale.
Il est important de vérifier que :
- l’outil puisse répondre précisément aux spécificités de votre organisation, notamment en matière de gestion des droits utilisateurs et de pilotage ;
- vous puissiez personnaliser vos propres modèles de messages, courriers, SMS et documents ;
- vous puissiez diffuser votre image de marque et votre logo, sans affichage imposé du nom du logiciel utilisé ;
- vous puissiez déclencher des actions automatiques (envois d’e-mails ou de SMS) selon vos règles et vos scénarios spécifiques ;
- l’éditeur vous permette de solliciter des développements spécifiques pour faire évoluer le logiciel en fonction de vos besoins.
4/ Devenir maître de ses outils pour performer
Le choix du bon CRM peut devenir un facteur clé de succès pour un cabinet de courtage, à condition que les données y soient correctement intégrées et que les paramétrages soient alignés avec la stratégie de l’entreprise.
Chez OGGO Data, nous proposons une formation gratuite et 100 % personnalisée pour chaque courtier. Les sessions se déroulent dans nos locaux ou à distance via partage d’écran, selon les préférences du courtier, et sont enregistrées afin qu’elles puissent être consultées à tout moment.
Ces formations sont très opérationnelles et réalisées directement sur le compte du courtier. Nous examinons ensemble les besoins, l’organisation et les objectifs afin de démarrer dans la bonne direction. Elles concernent autant la direction que tous les utilisateurs orientés gestion ou commerce.
En complément, nous mettons à disposition de nombreux tutoriels vidéo et aides en ligne, permettant à chacun de trouver rapidement des réponses directement depuis l’outil.
Chaque utilisateur peut nous contacter directement depuis la plateforme ou par téléphone. Nous n’utilisons pas de robots pour fournir des réponses standardisées. Notre équipe support est composée de spécialistes "métier" passionnés par le conseil, et s’efforce d’être la plus réactive possible.
Chez OGGO Data, nous pensons qu’il n’y a pas de bon outil sans un bon accompagnement. Celui-ci commence par une formation initiale et se poursuit par de nombreux échanges tout au long de l’utilisation du logiciel.
Le partage d’expériences et les avis Google constituent également un excellent indicateur pour évaluer la facilité de prise en main des outils, la qualité des formations et la réactivité des équipes support.
A vous d'en juger.
